Alter Egale

Conseil en stratégie et organisation patrimoniale

18 ans d'expérience à votre service

La gestion de patrimoine comprend de s’intéresser à l’ensemble des composantes de votre vie patrimoniale. Seule une vue globale permet d’appréhender de façon professionnelle votre patrimoine.

Ainsi, nous développons une expertise en matière de conseil patrimonial, de conseil financier, immobilière et de prévoyance.

Des experts
à votre service.

L’ensemble des équipes d’Alter Egale est mobilisé pour apporter un service sur-mesure à chaque client.

Ecoute
Personnalisée.

Afin de vous offrir un service sur-mesure, nos experts prennent le temps de vous écouter avec la plus grande attention.

Une équipe
Proactive.

Chaque dossier confié est suivi avec soin . Nos experts transmettent régulièrement des préconisations afin d’optimiser votre patrimoine.

Conseil financier

Par souci de transparence et conformément à la réglementation, Alter Égale a été parmi les premiers acteurs à opter pour le statut réglementé de Conseil en investissement financier (CIF). Alter Égale travaille avec des partenaires bancaires, financiers et assureurs pour accompagner ses clients dans la souscription de produits financiers. Nos partenaires principaux sont Cardif, Swiss Life, Vie Plus. L’ensemble des contrats que nous proposons se caractérise par une architecture ouverte.

En fonction de vos besoins et de vos projets, nous pouvons vous proposer une gamme diversifiée d’investissements : comptes titres, contrats d’assurance vie (à bonus de fidélité ou non, en rente…), PEA (classiques ou PEA Capitalisation) ou encore contrats de capitalisation (pour les particuliers et certaines personnes morales). Notre champ d’intervention s’étend également à l’entreprise avec une activité de conseil sur l’épargne salariale. La rémunération de cette activité est assise sur des droits d’entrée, sur les encours et/ou sur des honoraires. Alter Égale est référencée sous le numéro A221700 par la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF).

Conseil immobilier

Alter Égale vous accompagne également en matière immobilière.

Le conseil en investissement immobilier repose notamment sur la sélection de programme auprès de nos partenaires ou de centrales d’achat.

Nous intervenons principalement en matière d’immobilier d’investissement qu’il soit locatif ou non. Les acquisitions de biens immobiliers que nous conseillons s’inscrivent dans des cadres fiscaux privilégiés (Loueur en meublé professionnel ou non, loi Malraux ou dispositif Scellier, Censi-Bouvard, Nue-propriété…).

Alter Égale détient une carte de transaction immobilière n° CPI 7501 2022 000 000 183 délivrée par la CCI de Paris.

 

Conseil patrimonial

Pour optimiser la gestion de votre patrimoine personnel ou professionnel, Alter Égale développe son activité en partenariat avec des spécialistes partageant notre philosophie, qu’il s’agisse de banques, de chasseurs d’appartements ou de sociétés de marketing et de relations publiques.

Alter Égale organise régulièrement des réunions d’information ouvertes à nos prospects et aux familles de nos clients. Nous définissons les thèmes ensemble pour répondre aux mieux à vos interrogations. Nous proposons également des abonnements de suivi patrimonial.

L’activité de conseil patrimonial est rémunérée sous forme d’honoraires.

Prévoyance

La prévoyance constitue un socle en matière de gestion de patrimoine sans laquelle nous ne pouvons construire votre patrimoine de rapport de façon sereine. Notre statut de courtier nous permet de pouvoir travailler avec l’ensemble des assureurs de la place et de sélectionner pour vous les contrats qui nous paraissent les plus adaptés. Nous avons développé une expertise reconnue en matière de prévoyance et vous proposons de cartographier les risques que vous supportez ou que vous faites supporter à vos proches.

Ainsi et en fonction de vos besoins, nous pouvons vous remettre une analyse personnalisée des contrats les plus adaptés à votre situation et couvrant au mieux les risques patrimoniaux que court votre famille en cas de décès, invalidité ou d’incapacité de travail. Il s’agit de vous protéger face à la survenance d’un événement qui mettrait en péril votre organisation patrimoniale.

 

Entreprise engagée

  • En 2021, Alter Egale a soutenu l’Institut de Cancérologie Paris Nord, véritable référent dans le domaine du Cancer, l’ICPN et ses équipes de médecins accueillent les patients nécessitant une prise en charge en cancérologie en mettant à leur disposition l’excellence médicale et technologique à travers un équipement de pointe. Entreprise qui prend son engagement citoyen très au sérieux, Alter Egale a soutenu au cours de ces trois dernières années : Institut Gustave Roussy de Villejuif (Leader européen de la lutte contre le cancer, cinquième meilleur hôpital de cancérologie au monde selon le magazine Newsweek) et l’institut Pasteur qui est une fondation à but non lucratif dont la mission est de contribuer à la prévention et au traitement des maladies, en priorité infectieuses, par la recherche, l’innovation, l’enseignement, et des actions de santé publique.

    Philantropie
  • Chaque collaborateur du cabinet Alter Egale est mobilisé pour limiter au quotidien, son empreinte carbone. Nous avons ainsi économisé : 18.857 kg de bois, 463.386 litres d’eau, 44.263 kg de carbone, 3.064 kg de déchets.

    Engagement écologie