Notre expertise

La gestion de patrimoine comprend de s’intéresser à l’ensemble des composantes de votre
vie patrimoniale. Seule une vue globale permet d’appréhender de façon professionnelle votre patrimoine.
Ainsi, nous développons une expertise en matière de conseil patrimonial,
de conseil financier, immobilière et de prévoyance.
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Conseil financier

Par souci de transparence et conformément à la réglementation, Alter Égale a été parmi les premiers acteurs à opter pour le statut réglementé de Conseil en investissement financier (CIF).
Alter Égale travaille avec des partenaires bancaires, financiers et assureurs pour accompagner ses clients dans la souscription de produits financiers. Nos partenaires principaux sont Cardif, Swiss Life, CD Partenaires, Vie Plus. L’ensemble des contrats que nous proposons se caractérise par une architecture ouverte.

En fonction de vos besoins et de vos projets, nous pouvons vous proposer une gamme diversifiée d’investissements : comptes titres, contrats d’assurance vie (à bonus de fidélité ou non, en rente…), PEA (classiques ou PEA Capitalisation) ou encore contrats de capitalisation (pour les particuliers et certaines personnes morales).

Notre champ d’intervention s’étend également à l’entreprise avec une activité de conseil sur l’épargne salariale.

La rémunération de cette activité est assise sur des droits d’entrée, sur les encours et/ou sur des honoraires.

Alter Égale est référencée sous le numéro A221700 par la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF).

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Conseil immobilier

Alter Égale vous accompagne également en matière immobilière.
Le conseil en investissement immobilier repose notamment sur la sélection de programme auprès de nos partenaires ou de centrales d’achat.

Nous intervenons principalement en matière d’immobilier d’investissement qu’il soit locatif ou non.
Les acquisitions de biens immobiliers que nous conseillons s’inscrivent dans des cadres fiscaux privilégiées (Loueur en meublé professionnel ou non, loi Malraux ou dispositif Scellier, Censi-Bouvard, Nue-propriété…).

Alter Égale détient une carte de transaction immobilière n°1111 07 délivrée par la préfecture de Paris.

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Conseil patrimonial

Pour optimiser la gestion de votre patrimoine personnel ou professionnel, Alter Égale développe son activité en partenariat avec des spécialistes partageant notre philosophie, qu’il s’agisse de banques, de chasseurs d’appartements ou de sociétés de marketing et de relations publiques.
Alter Égale organise régulièrement des réunions d’information ouvertes à nos prospects et aux familles de nos clients. Nous définissons les thèmes ensemble pour répondre aux mieux à vos interrogations. Nous proposons également des abonnements de suivi patrimonial.

L’activité de conseil patrimonial est rémunérée sous forme d’honoraires.

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Prévoyance

La prévoyance constitue un socle en matière de gestion de patrimoine sans laquelle nous ne pouvons construire votre patrimoine de rapport de façon sereine. Notre statut de courtier nous permet de pouvoir travailler avec l’ensemble des assureurs de la place et de sélectionner pour vous les contrats qui nous paraissent les plus adaptés. Nous avons développé une expertise reconnue en matière de prévoyance et vous proposons de cartographier les risques que vous supportez ou que vous faites supporter à vos proches.

Ainsi et en fonction de vos besoins, nous pouvons vous remettre une analyse personnalisée des contrats les plus adaptés à votre situation et couvrant au mieux les risques patrimoniaux que court votre famille en cas de décès, invalidité ou d’incapacité de travail. Il s’agit de vous protéger face à la survenance d’un événement qui mettrait en péril votre organisation patrimoniale.

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